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Il panorama commerciale globale odierno è caratterizzato da tensioni geopolitiche, interruzioni della catena di approvvigionamento e incertezze economiche. Questi fattori possono avere un impatto significativo sul commercio internazionale, rendendo fondamentale per le aziende disporre di solide strategie di gestione del rischio. Atradius, leader mondiale nell'assicurazione del credito commerciale, nella fideiussione e nei servizi di recupero crediti, comprende queste complessità e aiuta i propri clienti a navigare in acque turbolente. Atradius supporta le aziende in oltre 50 paesi. Grazie alla profonda conoscenza delle dinamiche del commercio globale e a un approccio proattivo alla gestione del rischio, le aziende di tutto il mondo possono proteggersi dai rischi di insolvenza associati alla vendita di beni e servizi a credito, espandendosi con fiducia.
José Luis Piédrola, CIO di Atradius, ritiene che la trasformazione digitale sia fondamentale per sbloccare nuove opportunità nel settore dell'assicurazione del credito. La sua aspirazione, maturata in oltre 20 anni di esperienza come professionista IT nel settore assicurativo, è quella di costruire ecosistemi digitali senza soluzione di continuità che migliorino l'esperienza dei clienti e definiscano nuovi standard di innovazione ed eccellenza.
I nostri sistemi IT integrati a livello globale ci hanno permesso di essere i primi nel settore a lanciare uno strumento online per la gestione delle polizze Modula. Con le nuove API e servizi aggiuntivi come Atradius Flow per Microsoft Dynamics, continuiamo a definire gli standard del mercato.
La digitalizzazione in Atradius non è solo una revisione tecnica, ma un'evoluzione incentrata sul cliente. Attraverso l'iniziativa Atradius Business Transformation (ABT), tutti i sistemi legacy principali saranno modernizzati, le operazioni semplificate e la conformità migliorata. Ciò sarà possibile grazie alle innovazioni nella connettività digitale (API), nello sviluppo di piattaforme, nei Big Data e nell'intelligenza artificiale (AI). Tutto ciò è finalizzato alla creazione di valore a lungo termine, non solo internamente ma anche per tutta la clientela di Atradius. Piédrola ne è convinto: “Grazie a tecnologie all'avanguardia, automazione, analisi avanzate e strumenti incentrati sull'utente, l'organizzazione continua a concentrarsi sulla fornitura di un servizio eccezionale e a diventare il fornitore preferito nel panorama competitivo dell'assicurazione del credito commerciale, del recupero crediti e delle fideiussioni”.
Piédrola continua: "Atradius ha un impegno di lunga data nell'adozione di nuove tecnologie e innovazioni, in particolare nell'implementazione di prodotti e servizi digitali. Oggi, strumenti come il text mining, il Machine Learning (ML), l'intelligenza artificiale generativa, le reti neurali e il web crawling supportano l'automazione, la sottoscrizione e il processo decisionale. Ai nostri clienti e partner offriamo una gamma di strumenti e applicazioni digitali a supporto delle decisioni aziendali nella gestione del rischio e nella facilitazione del commercio. Continuiamo a investire in queste tecnologie per rendere più fluide le attività di assicurazione del credito, con l'obiettivo di sostenere una crescita sana e sostenibile grazie ai nostri progressi digitali".
Piédrola suggerisce di approfondire l'offerta digitale di Atradius: “Partiamo dalle nostre competenze principali nel campo delle assicurazioni, della gestione dei dati e del famoso termine Big Data”.
Sebbene i Big Data rimangano fondamentali nella strategia di Atradius, il loro ruolo si è evoluto. Oggi, l'intelligenza artificiale, l'apprendimento automatico e l'intelligenza artificiale generativa consentono l'analisi dei dati in tempo reale e la generazione automatica di nuove soluzioni, rendendo la velocità, la flessibilità e la capacità predittiva essenziali per il processo decisionale aziendale. Atradius utilizza da tempo applicazioni per analizzare le descrizioni dei conti e individuare i primi segnali di rischio di credito e, grazie alla partnership con Temenos, ora applica tecniche avanzate di intelligenza artificiale per migliorare ulteriormente l'accuratezza e l'automazione della sottoscrizione.
Piédrola continua illustrando gli strumenti digitali a disposizione dei clienti e degli intermediari. “Ad esempio, i nostri clienti utilizzano Atradius Atrium, un hub per la gestione del credito. Attraverso un unico portale, gestiscono le attività quotidiane relative alle polizze, la copertura del credito commerciale, i casi di pagamento e i portafogli clienti, oppure identificano i rischi, individuano nuove opportunità e rilevano le tendenze per rispondere in modo proattivo. Gli assicurati possono anche confrontare le loro operazioni con quelle di altre aziende, ottenendo dati gratuiti sui potenziali clienti: uno strumento potente per la strategia e la crescita”.
Oltre ad Atrium, Atradius offre AtradiusFlow, un'applicazione plug-and-play per Microsoft Dynamics NAV e Dynamics 365. Integra l'assicurazione del credito nei sistemi dei clienti, automatizzando le attività e collegandosi al database globale degli acquirenti di Atradius.
«La strategia digitale di Atradius va oltre l'assicurazione del credito», ha chiarito Piédrola. API, soluzioni di pagamento per l'e-commerce B2B, mercati digitali e automazione della gestione dei crediti fanno parte di un'iniziativa più ampia volta a integrare i servizi di Atradius nelle attività operative dei clienti.
«Atradius ha recentemente avviato una collaborazione con Mondu, uno dei principali fornitori tedeschi di servizi “Buy Now Pay Later” (BNPL), per aiutare le aziende a integrare il BNPL nelle loro piattaforme di e-commerce. Questa collaborazione consente ai commercianti B2B di offrire opzioni di pagamento flessibili e migliora i tassi di conversione per i venditori online», afferma José Luis.
Il risultato è un processo di pagamento fluido senza gateway esterni, mentre gli acquirenti beneficiano di condizioni di pagamento più vantaggiose. Le piattaforme favoriscono inoltre la due diligence tra venditori e acquirenti, valutando l'affidabilità creditizia in tempo reale e offrendo modelli assicurativi che vanno dalla copertura per singola transazione alla protezione completa del fatturato.
Un altro esempio è Credit-IQ di Atradius Collections, che automatizza i processi relativi alla gestione dei crediti. Il sistema monitora i pagamenti scaduti, invia solleciti e personalizza i flussi di lavoro in base ai modelli operativi dei clienti. Credit-IQ offre dashboard in tempo reale per una gestione finanziaria proattiva.
«La chiave del successo nello sviluppo di prodotti e servizi digitali orientati al cliente sono le persone che rendono possibile la trasformazione digitale», sottolinea José Luis come conclusione fondamentale. «Atradius si impegna a creare all’interno del team ITS una cultura basata su prestazioni, cooperazione e innovazione, con una chiara attenzione alle esigenze e alla soddisfazione dei clienti. Ciò offrirà opportunità ai talenti di ITS che desiderano lavorare in un ambiente veramente internazionale, caratterizzato da una cultura collaborativa e orientata alle persone».
Siete pronti a sfruttare la trasformazione digitale per la vostra azienda? Contattateci per scoprire come gli strumenti digitali di Atradius possono aiutarvi a gestire i rischi di credito, automatizzare la gestione dei crediti e individuare nuove opportunità commerciali.
Questo articolo è stato originariamente pubblicato su CIO Applications Europe con il titolo «Driving Agile Transformations in Credit Insurance» e illustra come Atradius stia guidando la trasformazione digitale nel settore dell'assicurazione del credito.